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如何識別互聯網投資理財詐騙?互金安全專委會吳震:一定要警惕這四類騙術

2018-03-12 14:49:31 和訊名家 
  吳震也指出,“發現問題很容易,但很難做到全面準確的提前預警”

  “警惕網絡投資詐騙,理性投資理財”,正值消費者權益保護日來臨之際,3月10日,柒財經聯合中國社會科學院金融法律與金融監管研究基地推出的“3·15互聯網金融消費者權益保護沙龍”在北京舉行。

  國家互聯網金融安全技術專家委員會秘書長吳震在發表主題演講時表示,必須要把互聯網金融風險納入到監管中,包括新興的加密貨幣、外匯理財與遊戲理財等。

“互聯網金融的變形花樣很多,如果按照狹義的互聯網金融來界定,界定的速度可能會趕不上新花樣的出現速度,”吳震直言。
  “互聯網金融的變形花樣很多,如果按照狹義的互聯網金融來界定,界定的速度可能會趕不上新花樣的出現速度,”吳震直言。

  根據國家互聯網金融安全技術專家委員會統計,截至2018年3月,技術平臺累計發現互聯網金融平臺4萬余家,現存活近2萬家,多分布於廣東、上海、北京、浙江等發達省市。累計發現互聯網金融用戶7.01億人,其中廣東、江蘇、山東、河南、浙江等省份用戶占據比較多。

  吳震稱,在投資者在進行互聯網投資理財時,應規避具有以下特點平臺:“網頁設計粗糙,多平臺網頁設計雷同;虛假宣傳,國資背景造假;誘導性宣傳,以高收益,高返利為噱頭;平臺收益率畸高,常見秒標或超短期標;采用發展會員的模式,實施金融傳銷等。”

  具體表現為:

  1虛假宣傳類平臺。特點主要是宣傳自己有國資、央企背景,但是經營主體都是民營企業或者是自然人,部分理財平臺稱受英國澳大利亞金融監管局監管,但是經過相關監管官網查詢發現信息根本不匹配,業務牌照造假,也是詐騙重災區。

  2、誘導宣傳類。零購物,百分百返利,但是要花月款,發展下限會員,有高額返利。

  3、收益率畸高類。虛假股權融資項目,期權、期貨、證券、基金等業務,年化收益率相當高,甚至能高達10%幾,而且都是打一槍換一個地方,都是騙一把就跑的。

  4、按發展層級式會員類。隨著數字貨幣受到熱捧,很多打著區塊鏈的旗號、虛擬貨幣的旗號,去年報過一次就有400多種名目繁多的傳銷幣。還有一些平臺利用高收益進行虛假宣傳開展一些業務模式。

  不過,吳震也指出,“發現問題很容易,但很難做到全面準確的提前預警”,目前在防控風險上存在三大挑戰,一是數據真實性很難得到保障;二是金控集團風險量化存在困難;三是資金透明度不高,關聯融資情況難以了解。

  在談到區塊鏈時,吳震表示,區塊鏈發展須具備四個必要條件,也是存在的四個問題,一是參與必須多方性,多人或機構參與,可以是不特定的多方;二是多方參與積極性,可建立質量管理鏈和溯源鏈;三是涉及到真實性問題,如若用區塊鏈進行P2P監管,寫入前需保證真實;四是實施難度,“如果激勵機制形不成,但是還存在很多問題解決不了,要麽建成了難以運行,要麽達不到預期的效果。”

    來源:互聯網金融新聞中心

  聲明:文章不構成投資建議,

    本文首發於微信公眾號:互聯網金融新聞中心。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

(責任編輯:趙然 HZ002)
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